Nhịp cầu doanh nghiệp

Người dân, nhà đầu tư trước khi bỏ vốn đầu tư nên tham khảo, tư vấn thêm từ cơ quan chức năng, các tổ chức tín dụng để tránh bị lừa đảo

Dù pháp luật Việt Nam chưa cho phép cá nhân đầu tư ngoại hối, thế nhưng thời gian qua, các sàn kinh doanh, đầu tư ngoại hối (Forex), chứng khoán quốc tế, tiền ảo… vẫn ngang nhiên hoạt động và không ngừng chào mời người dân tham gia.

Đủ chiêu mời gọi

Chỉ cần tìm kiếm từ khóa "đầu tư Forex" trên Google sẽ có tới hơn 4 triệu kết quả hiển thị. Hàng loạt sàn đầu tư Forex tự quảng cáo là "uy tín nhất hiện nay" với các hướng dẫn chi tiết về cách mở tài khoản, chuyển - rút tiền và giao dịch hiệu quả. Hầu hết các sàn này đều có nhân viên đi quảng cáo, chào mời nhà đầu tư qua rất nhiều kênh như điện thoại, email, mạng xã hội, tờ rơi, thậm chí đăng bài giới thiệu trên các trang tin điện tử.

Đang trong giờ làm việc, anh Nguyễn Thế Bình (trú quận Thanh Xuân, TP Hà Nội) nhận được cuộc gọi từ số máy lạ, đầu dây bên kia giới thiệu là nhân viên tư vấn mời chào tham gia sàn đầu tư Forex của một đối tác ủy quyền ở nước ngoài. Nhân viên tên Hương gửi qua Zalo cho anh Bình nhiều tài liệu để tham khảo.

"Nhân viên tư vấn cho biết với người mới tham gia Forex, cần đọc bộ tài liệu do công ty chuẩn bị để nắm kỹ cách đầu tư, lợi nhuận cam kết từ 2%-4%/ngày. Họ tư vấn tôi nên chuẩn bị vốn khoảng hơn 20 triệu đồng, tương đương 1.000 USD, là có thể đầu tư, không cần làm gì mà lợi nhuận tự động chảy về tài khoản mỗi ngày" - anh Bình kể.

Trong vai một người muốn đầu tư Forex, phóng viên liên hệ với sàn Forex4you để được tư vấn tham gia. Ngay lập tức, nhân viên của sàn đã gọi điện và hướng dẫn các bước tạo tài khoản rút và nộp tiền, sau đó tạo thêm tài khoản để trade (giao dịch). Chỉ qua một vài bước ngắn, người tham gia đã có thể trở thành một trader (người giao dịch) trên sàn Forex quốc tế.

Song, nhà đầu tư không hề nắm rõ thông tin của các sàn này vì các dữ liệu được công khai rất mơ hồ, ngay cả địa chỉ giao dịch cũng không rõ ràng. Để tạo thêm lòng tin, nhiều môi giới, nền tảng giao dịch còn cho phép nhà đầu tư mở tài khoản demo (dùng thử). Tiền trong tài khoản này sẽ chỉ dùng để giao dịch thử và không được rút thành tiền thật.

Các nhân viên môi giới Forex thường xuyên liên hệ, mời gọi nhà đầu tư tham gia các nhóm Zalo, Facebook để chia sẻ thông tin, đa phần là những chiêu khoe lãi đậm, kiếm tiền dễ dàng, chia sẻ cuộc sống sang chảnh, đi xe sang, thường xuyên du lịch bằng tiền kiếm được từ Forex nhằm mục đích lôi kéo người chơi.

Liên tục bị tố lừa đảo

Trong khi đó, hoạt động của các sàn Forex, chứng khoán quốc tế hay tiền điện tử đã nhiều lần được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng - Bộ Công Thương cảnh báo tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia, bao gồm rủi ro về tài chính và cả về mặt pháp lý. Theo đó, mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép.

Do đó, nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được bảo đảm. Tiền của người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật, trong khi những lợi ích, hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống hầu hết là các loại tiền ảo và ví điện tử không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận.

Thực tế, thời gian qua, nhiều sàn Forex như GKFX LCM, DK trade, Bttrading, Forex4u, United Market (UTD), UTspot, Exness... đã bị tố lừa đảo, "ôm" tiền của người tham gia. Như tại sàn Kawamex, một số nhà đầu tư cho rằng đã có sự can thiệp của các đối tượng lừa đảo để chiếm đoạt tiền nhà đầu tư bằng cách làm sai lệch lệnh giao dịch hoặc cố tình đóng tài khoản để người chơi không thể rút tiền.

Mới đây nhất, Công an TP Đà Nẵng đã phát đi cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của tổ chức Lion Group trên địa bàn, có dấu hiệu của hoạt động kinh doanh đa cấp. Cụ thể, tại Đà Nẵng xuất hiện một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia tổ chức Lion Group (có tên gọi khác là Lion Team, Lion Community) để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử tên Fx trading markets.

Người muốn gia nhập Lion Group phải có thành viên trong tổ chức giới thiệu, hướng dẫn mở tài khoản giao dịch trên sàn giao dịch điện tử Fx trading markets tại địa chỉ "fxtradingmarkets.com". Sau đó, tạo thêm tài khoản để rút tiền và gửi tiền cho ban chuyên gia với số tiền tối thiểu 1.000 USD. Số tiền đầu tư được ban chuyên gia giao dịch giúp với cam kết lợi nhuận 0,8%-1% mỗi ngày và 20%-24% hằng tháng.